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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

以下属于客户行为异常情形的包括()

A.客户不关注保险保障而过分关注保险退保及新型产品投资账户价值

B.客户坚持以现金形式投保、续期缴费或办理退费业务且金额较高

C.客户拒绝提交身份信息和资产状况的,或对正常询问持防范态度或者过度强调其交易正当

D.退保损失较高仍执意退保且无合理理由

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第1题
《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定:本条线人员在履行客户身份识别义务过程中,发现以下异常情形的,经办人员应当及时报告反洗钱管理部门,经审定后,提交电子可疑报告,并向当地中国人民银行分支机构报告()。

A.客户拒绝提供身份信息证明文件

B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

C.履行客户身份识别义务时发现其他可疑行为

D.客户伪造、变造身份信息证明文件欺骗银行开立账户

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第2题
不知情定制指未经客户允许或未得到客户明确认可等情形下,以任何方式为客户开通、变更各类业务(包括免费或收费)的行为。()
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第3题
《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定:单位客户存在以下异常情形的,开户行应采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,必要时应当拒绝开户()。

A.同一企业短期内销户重开

B.同一企业开立多个银行结算账户

C.同一授权经办人为多个企业办理开户

D.同一授权经办人为多个企业办理结算业务

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第4题
发现行为、神情异常的旅客时,重点关注,未配备乘警的由()按规定处理,情形严重时交列车运行前方停车站处理。

A.安全员

B.列车员

C.列车长

D.随车机械师

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第5题
针对存在合规问题的代发协议,或存在客户不配合开展尽职调查、无法联系客户等等异常情形,在做好客户解释工作的前提下,可由内部发起尽职调查方式关闭代发协议。()
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第6题
以下属于不当行为的是:()

A.维护市场的诚信、公平和有序

B.对所服务机构的尽职

C.忠于客户

D.接受礼品

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第7题
以下关于Gesell发育量表的描述不正确的是( )
A、评估主要评价中枢神经系统的功能,识别神经肌肉或感觉系统是否有缺陷,发现存在的可以治疗的发育异常,对高危儿发现他们的行为随后的变化

B、对孤独症、发育迟缓具有诊断价值

C、评估包括适应行为、大运动行为、精细动作行为、语言行为和个人-社交行为

D、适用年龄0-3岁儿童

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第8题
办理网银汇款异常处理业务的后续处理包括以下哪些操作?

A.收回网银安全介质

B.提醒客户及时进行首次登陆设置和证书下载

C.所打印的汇款凭证作原始凭证

D.注销、录入、复核交易凭证按正常柜面汇兑凭证处理

E.打印手续费凭证或发票,第一联作业务传票,第二联交客户

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第9题
医疗机构对临床运用抗菌药物出现的异常情况应开展调查并做出处理的情形包括

A.使用量异常增长

B.发生药品不良反应

C.经常超适应证、超剂量使用

D.半年内使用量始终居于前位

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第10题
以下属于发货违约行为的是()

A.客户和商家约好10号发货,结果商家11号才发货

B.客户拍的A产品,商家发货发B产品

C.客户拍了一个订单两件产品,商家分开发了2个快递包裹

D.买家付款后,商家因商品缺货或残次发不了货

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第11题
医疗机构对临床运用抗菌药物出现的异常情况应开展调查并做出处理的情形包括()。

A.使用量异常增长

B.发生药品不良反应

C.经常超适应证、超剂量使用

D.半年内使用量始终居于前列

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