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[判断题]

商业银对各类风险进行识别与评估时应充分考虑内部和外部因素。其中,内部因素包括组织结构的复杂程度、银行业务性质、行业变动趋势、机构变革以及员工的流动等。()

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第1题
根据公司内部控制手册,风险评估是在风险识别和预测的基础上,采用定性或定量方法,对风险发生可能性和影响程度进行预计和估算,最终确定风险评级的过程。具体内容包括风险管理组织体系、()等。
A.风险识别和分类

B.风险评估

C风险应对

D.风险监控与报告

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第2题
分部分项工程开始作业条件,开工前,应编制完成工程安全管理及风险控制方案,识别评估施工安全风险,制定风险控制措施并已审批、报审与交底。()
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第3题
直属企业的高层管理者应不间断地组织()工作,识别与业务活动有关的危害、影响和隐患,并对它们进行科学的评价分析,确定最大危害程度和可能影响的最大范围。

A.风险评价

B.安全检查

C.环境保护

D.隐患整改

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第4题
在反洗钱监管方面,银行保险机构发生下列()情况的,应当及时向银保监会或属地银保监局提交临时报告。①主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度修订;②反洗钱和反恐怖融资工作机构和岗位人员调整、联系方式变更;③涉及本机构反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项;④洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料;⑤对从业人员进行反洗钱和反恐怖融资培训

A.①②③④⑤

B.①③④⑤

C.②③④⑤

D.①②③④

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第5题
法人金融机构在处理下列哪些事项之前,应当对其是否涉及刑事犯罪、是否存在其他犯罪记录及过往履职经历等情况进行充分的背景调查,评估可能存在的洗钱风险()。

A.聘用员工、任命或授权高级管理人员

B.员工晋升

C.选用洗钱风险管理人员

D.引入战略投资者或在主要股东和控股股东入股

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第6题
关于食品评估,下列哪项是错误的:A.国务院卫生行政部门负责组织食品安全风险评估工作B.对农药、肥

关于食品评估,下列哪项是错误的:

A.国务院卫生行政部门负责组织食品安全风险评估工作

B.对农药、肥料、兽药、饲料和饲料添加剂等的安全性评估,应当有食品安全风险评估专家委员会的专家参加

C.为制定或者修订食品安全国家标准提供科学依据需要进行风险评估的应进行食品评估

D.发现新的可能危害食品安全因素时应进行食品评估

E.食品安全风险评估结果由省级卫生行政部门公布

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第7题
下列关于信息系统生命周期中安全需求说法不准确的是()

A.明确安全总体方针,确保安全总体方针源自业务期望

B.描述所涉及系统的安全现状,提交明确的安全需求文档

C.向相关组织和领导人宣贯风险评估准则

D.对系统规划中安全实现的可能性进行充分分析和论证

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第8题
社区获得性肺炎合并重症肌无力,需行抗感染治疗,以下说法正确的是:()

A.该患者抗感染药物首选氟喹诺酮类药物

B.该患者应避免使用喹诺酮类药物

C.该患者应避免使用头孢菌素类药物

D.该患者应选择不会加重重症肌无力症状的抗菌药物

E.该患者属于特殊人群用药,在制定治疗方案时要充分评估加重伴发疾病的风险

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第9题
根据《商业银行资本管理办法(试行)》(银监会令2012年第1号)规定,商业银行采用权重法计量各类表内资产的风险加权资产,应首先从资产账面价值中扣除相应的减值准备,然后乘以风险权重。()
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第10题
进行资料收集、不确定性分析、风险事件确定等是指风险管理过程中的:()。

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险监控

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第11题
甲银行间代客交易员小李,为取得较高的佣金收入,极力向客户推荐一款高收益产品,而为对其风险进行有效提示,此行为违反了:()

A.代客交易员应根据客户委托,自觉维护客户利益

B.代客交易员应恪守勤勉尽职原则,尽力向客户提供最优报价

C.代客交易员要充分运用自身的专业知识和技能执行客户的交易委托,采取必要措施避免遗漏与失误,切实履行应尽的服务责任

D.代客交易员应充分了解客户交易的真实意图和需求,并以有效的方式对客户进行风险提示,明确揭示所从事交易的特点、风险和法律关系,不得误导客户

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