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[判断题]

运营人员应区分是否仅以融资资金付汇,若付款与放款非同一天,在确认客户资质(含客户分类、名录情况等)与合规政策(含反洗钱)无改变的情况下,运营人员无需重复进行政策合规审核(含反洗钱审查),以交易银行部审核意见为准。()此题为判断题(对,错)。

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第1题
银行在办理B类企业收汇、付汇、开证、出口贸易融资放款或出口收入待核查账户资金结汇或划出手续时,应进行______,通过货贸系统扣减其对应的可收付汇额度。

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第2题
同业代付业务的融资用途,在出口项下只能用于对外付汇,由代付行直接支付给境外出口商或银行进口项下用于组织生产,进货经营管理等用途,可结汇。()
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第3题
关于进口代付还款,以下说法正确的是()

A.客户随时可以提前还款

B.无论客户到期是否还款,华夏银行都要支付代付行本息

C.为避免垫付资金,客户先落实客户归还本息后,华夏银行再归还代付行款项

D.如到期时,客户无力归还融资本息,华夏银行可以为客户办理展期

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第4题
受托代付业务下,如出现未按时归还融资等情况,应及时采取()等措施,确保农行资金安全。
受托代付业务下,如出现未按时归还融资等情况,应及时采取()等措施,确保农行资金安全。

A.暂停新增代付融资

B.追加担保

C.提前收回代付融资款项

D.相关法律手段

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第5题
金融机构应当凭外汇局出具的《货物贸易外汇业务登记表》为C类企业办理贸易进出口付汇或开证手续,以及出口贸易融资放款或待核查账户资金结汇或划出手续。()
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第6题
投资收益率影响现收现付制资金的运营。()
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第7题
分行运营管理部门应要求运营作业部门定期与产品部门核对存量资金业务,并监督核对结果。若发现存在异常交易的,应及时查明原因,必要时上报总行运营管理部知晓。()
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第8题
现收现付制是以不同代际之间短期横向平衡为原则确定的资金运营模式。()
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第9题
()是指境内企业的境外关联公司,将合法获得的人民币资金存入境外分行作为保证金,锁定汇率风险,申请等值外币融资。

A.存贷通

B.代付宝

C.进口代付

D.跨境融易通

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第10题
下列对于筹资与投资循环中关于披露的审计程序的说法中错误的是_______。

A.注意检查长期借款的抵押和担保是否已在财务报表附注中作了充分的说明

B.注意一年内到期的长期应付款是否列入流动负债类中,如果列入,应做重分类调整

C.与被审计单位人员讨论确定是否存在被投资单位由于所在国家和地区及其他方面的影响,其向被审计单位转移资金的能力受到限制的情况

D.检查投资协议等文件,确定国外的投资收益汇回是否存在重大限制,若存在重大限制,应说明原因,并做出恰当披露

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第11题
公开型保付和隐蔽型保付的划分依据是()。

A.是否将货款直接付给保付商

B.是否融资

C.是否保留追索权

D.供应商与客户的分布情况

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