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[主观题]

各农合机构应与客户商定具体的计息方式并在贷款______中进行约定。

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第1题
办理助农取款业务的后续处理不包括下列哪一项操作?()

A.打印手续费发票,第一联作业务传票,第二联交客户

B.助农取款服务点将银行卡、身份证件等资料交还客户

C.助农取款服务点将打印的交易单、助农取款登记薄妥善保管,及时、准确地交付于收单农合机构

D.收单农合机构及时、准确地收归各助农取款服务点打印的交易单、助农取款登记薄等资料,整理好后妥善保管

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第2题
办理重整业务时,农合机构应与借款人沟通落实合法足值有效的贷款担保,增强贷款第二还款来源,做实担保,做到______。

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第3题
发出(收到)委托收款说法错误的()。

A.发出(收到)委托收款需扫描上传的影像应包括托收凭证、商业汇票的正面、背面和所有粘单,以及其他相关债务证明和相关情况说明(如有)。

B.托收承付凭证、委托收款凭证由中国人民银行总行统一格式、联次、颜色、规格,由各银行负责印制和管理

C.经办机构应与快递公司或邮局建立严密的交接手续,将快递公司或邮局出具的寄件人留存联附于当天发出委托收款交易的凭证后,不用随当日传票保管

D.经办机构柜员办理委托收款凭证及有关债务证明的邮寄,应采用特快专递或挂号信等方式,并在信封上注明内附的票据凭证号码及附件张数,邮寄费用由收款人承担

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第4题
按照《关于明确全行客户管理归属的通知》(农银办发[2017]263号),总行各客户管理部门、各一级分行、境外机构与综合化经营子公司的反洗钱主管部门,应确定()名客户洗钱风险评估联系人

A.一

B.二

C.三

D.四

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第5题
个人客户开户时,如客户为外国政要的,各级经营机构为其开立账户时还应当经分行高级管理层审核批准,并在开户后的多少个工作日内报告总行合规部?()

A.3

B.4

C.5

D.7

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第6题
关于多国机构全面调查其国外业务异常活动的能力的说法,哪些是正确的?()

A.某些账户文件只能以当地语言存储,这将禁止全球评估

B.机构应与客户协商,并要求对所有账目进行全面调查

C.地方隐私和数据保护法可能阻止附属机构分享信息

D.全球机构总部国家发布的全企业合规监督规则将覆盖其他国家的任何地方限制

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第7题
______指农合机构为防范和化解存量贷款中各种既有或潜在风险,减少贷款损失,通过与借款人、担保
人以及其他有关各方协商,在对贷款主体进行变更或调整的基础上,对信贷产品、贷款期限、贷款利率、贷款额度、担保方式等贷款要素进行适当调整的处理手段。

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第8题
助农取款业务的交易结果处理包括以下哪些操作?()

A.助农取款服务点核对业务交易单打印的内容和助农取款登记薄登记内容是否正确,核对无误后交客户签名确认

B.收单农合机构审核取款银行卡信息、取款金额与助农取款登记簿信息是否正确,核对无误后交助农取款服务点负责人确认

C.核对回单打印的内容与客户实际办理的要素等是否相符,核对无误后经办柜员在回单上加盖个人私章

D.通过“[001045]无折转客户账”交易查询确认交易结果

E.打印挂账凭证,挂账凭证第一联作专夹保存,第二联作往账复核的附件

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第9题
以下哪些属于办理助农取款业务的主要风险点?()

A.是否本人持银行卡办理,未成年人是否有监护人陪同办理,并出具了其监护关系证件及监护人、持卡人有效身份证件

B.助农取款服务点对助农取款业务不熟悉

C.助农取款服务点应先刷卡、客户确认、登记助农取款登记薄后,才可以给客户现金

D.核对清点给客户的现金与业务凭证上所填写金额是否一致,辨明货币真伪

E.收单农合机构应判断助农取款业务办理过程是否存在虚假申请、侧录、泄露账户及交易信息、套现、洗单、虚假交易、拒绝配合调单或不能提供有效交易单据、利用终端从事损害第三方利益或其它公共利益活动等相关风险

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第10题
采用抵(质)押担保方式用信的,先核实抵(质)押物的风险状况,了解抵(质)押品是否存在他押、查封、__
采用抵(质)押担保方式用信的,先核实抵(质)押物的风险状况,了解抵(质)押品是否存在他押、查封、__

____、租赁房屋移交占有等不利于农合机构债权安全的情形,发现抵(质)押品已被查封、设定居住权和租赁房屋移交的,必须停止提供信用。

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第11题
新开账户首()个月,应由各机构合规员或业务经理打印客户明细账单,作为固定自查内容,观察账户资金变动情况,发现异常应及时联系客户对账。

A.1

B.2

C.3

D.4

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