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[单选题]

一家金融机构收到了当地一家公司的信贷请求.这家公司已经是这个金融机构多年的老客户了在提供给机构相应文件中表明,这家公司的资产有大幅度的增长,而且还收购了几家新的子公司进一步的调查还发现,这几家新收购的公司是新近成立的空壳公司.这是否预示存在洗钱行为?()

A.不会,该公司已经是这个金融机构多年的老客户

B.不会,空壳公司常被企业用来作为企业多元化的一种手段

C.会的,空壳公司可能会被用来掩饰实际控制人

D.是的,空壳公司常用来作为避税工具

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第1题
一家金融机构的偏远抵押贷款部门的当地经理刚刚发现,对新客户的制裁审查没有执行。在这种情况下,本地经理应该采取哪两种行动?()

A.立即通知监管机构

B.通知高级管理人员

C.开始筛选新客户

D.因为部门只处理很少的抵押贷款,所以什么也不做

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第2题
金融机构应如何回应执法机构的口头要求,以便开立账户以协助调查()

A.请求传票维持账户

B.请求有机构公司名字的信笺

C.同意开立账户

D.请求当地法院的搜查令

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第3题
一家金融机构希望能给企业客户发放预付卡,以方便他们能够更加方便快捷的支付公司费用。金融机构在发行该产品的时候需要注意下面哪两个方面()

A.客户拒绝解释卡里资金的来源

B.客户希望能够无限增值预付卡的刷卡金额

C.客户希望公司的员工能够尽量使用预付卡支付企业费用

D.客户希望在处理公司业务的时候频繁使用该卡片

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第4题
最有可能是由于国际商务活动中文化碰撞所导致的结果是()。

A.一家企业没有像预期一样有效率地实施计划

B.母国高管忽略了本地员工的晋升

C.外派管理者过于依赖本地员工来进行商务谈判

D.外资企业为适应当地文化与法律环境主动作出一些调整

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第5题
E4-1 练习筹资业务的核算。 (1)某科学家于20×6年6月,以发明专利发起设立一家领先科技有限责任公司,专利估价200万元。 (2)当地政府以科技园区的一栋厂房投资入股,厂房估价350万。 (3)领先科技收到一家企业的投资款150万..

E4-1 练习筹资业务的核算。 (1)某科学家于20×6年6月,以发明专利发起设立一家领先科技有限责任公司,专利估价200万元。 (2)当地政府以科技园区的一栋厂房投资入股,厂房估价350万。 (3)领先科技收到一家企业的投资款150万元。 (4)向华夏银行借入期限为半年、利率为5%的借款100万元。 (5)向工商银行借入300万元用于新产品的研究与开发。借款期限为3年,利率为9%,期满后一次归还本金和利息。

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第6题
关于资产负债表,以下说法正确的是:()。

A.资产负债表反映的是一家公司在某个时点上情况,它反映的只是一瞬间的信息

B.资产=负债+所有者权益

C.资产负债表可以反映一家公司所有的资产情况

D.一家公司优秀的企业文化、口碑都是非常重要的无形资产,都反映在资产负债表上的无形资产科目了

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第7题
一位新的合规专员正在审查该银行的反洗钱计划,并注意到风险评估已于六个月前完成。从那时起,银行又收购了另一家金融机构,重新命名了内部记录组,并简化了现金处理程序。哪些因素导致合规专员更新一行的风险评估?()

A.内部记录组已重新命名

B.现金处理程序精简

C.银行又收购了一家机构

D.风险评估已于六个月前完成

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第8题
睿祥公司创业初期主营手机业务,后来成长为一家涵盖众多消费电子产品和软硬件的互联网企业。本案例体现了睿祥公司()

A.宗旨的变化

B.经营哲学的变化

C.战略层次的变化

D.公司目的的变化

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第9题
小健在一家天猫店铺购买了一双鞋子,穿了三天发现开胶了,便申请了质量问题的退货退款,卖家应该()处理。

A.卖家应该拒绝退款,因为穿过的鞋子影响二次销售

B.卖家应该拒绝退款,鞋子开胶不属于质量问题,属于穿着不当

C.卖家应该同意退款,并且承担退换货邮费,三天开胶属于质量问题

D.卖家应该同意退款,然后收到退回的鞋子后不理不睬

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第10题
关于员工人数变化,下列说法正确的是()。

A.一家正常经营的公司往往是员工人数先增加,然后才是营业收入跟着增加

B.如果我们发现一家公司的员工人数在减少,但是营业收入却在增加,这就是异常情况,这家公司可能有财务造假

C.如果有的上市公司人均年薪是几百元或者几千元,毫无疑问,这家公司进行财务造假了

D.一般情况下员工总人数会随着公司的扩张而增加,可以说员工总人数是营业收入的先行指标

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第11题
林先生作为一个培训机构的相关教练,最近在一家公司训练销售人员,他和学员进行了深入探讨,商定了预期目标和实现途径,这属于训练步骤中的()。

A.后退

B.审查和评估

C.简要介绍

D.督导和检查

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