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[主观题]

个人客户身份识别业务中的突发事件指的是()。

个人客户身份识别业务中的突发事件指的是()。

A.一个以上(含下同)省份辖内所有分支机构通过身份识别系统(以下简称接口方式)和通过人民银行联网核查平台(以下简称非接口方式)均不能正常办理联网核查业务且恢复时间超过48小时。

B.突发公共卫生事件、社会安全事件造成可用人力资源短缺严重影响联网核查业务的正常办理。

C.客户身份识别系统或其节点出现故障影响个人客户身份识别业务的正常办理且业务恢复时间超过8小时。

D.客户身份识别系统或其节点出现故障影响个人客户身份识别业务的正常办理且业务恢复时间超过16小时。

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第1题
在办理个人存款业务时应执行()制度。

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.反洗钱

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第2题
为满足反洗钱监管要求,代理人须在我行客户信息系统(CIF)中登记其信息并核查办理个人一次性现金结售汇业务,须进行客户身份识别尽职调查(含代理人、被代理人),并在客户信息系统中登记信息,由CIF系统自动对接LN进行筛查,境外个人同时要进行加强型尽职调查()
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第3题
为满足反洗钱监管要求,代理人须在我行客户信息系统(CIF)中登记其信息并核查办理个人一次性现金结售汇业务,须进行客户身份识别尽职调查(含代理人、被代理人),并在客户信息系统中登记信息,由CIF系统自动对接LN进行筛查,境外个人不用进行加强型尽职调查()
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第4题
银行为个人办理购汇业务时,应认真落实展业原则,加强客户身份识别,要求个人认真阅读并填写《个人购汇申请书》。()
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第5题
业务操作已嵌入“客户识别确认”流程,当通过该流程核验客户身份后,均支持无卡化操作(即允许手工输入户口号码,或者通过“客户识别确认”流程核身后勾选具体户口的方式,提供交易户口号码)。同时,当发生个人黄金账户销户业务时,当通过该流程核验客户身份后,可以无卡,但客户需要提供有效身份证明。()
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第6题
分行为客户办理新开户业务时,应识别客户是否为“美国个人”。“美国个人”指的是美国公民(具有美国国籍的人)或美国居民(包括美国绿卡持有者或在美国长期逗留的外国人)。在美国长期逗留的外国人需满足以下条件:当年内待满()天以上,并在三年内累计超过183天。

A.30天

B.31天

C.60天

D.61天

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第7题
对于洗钱中高风险等级客户、私人银行客户、非居民自然人客户等特定类型的个人客户,在一般客户身份识别基础上,还应根据客户的特点,有针对性地开展()。

A.特定类型客户身份识别

B.加强客户身份识别

C.委托第三方机构识别

D.存续期间客户识别

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第8题
对于履行客户身份识别义务时发现的以下可疑行为,运营部门应及时在核心业务系统中录入可疑交易()

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

D.采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

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第9题
个人客户现金购买实物产品且交易额在()万(含)以上的,应进行客户身份初次识别

A.1

B.2

C.3

D.4

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第10题
客户在我行业务存续期间,应该开展持续的客户身份识别,对未能实名制开户、客户身份证明文件已
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第11题
简述对于代理人办理业务时的客户身份识别要求。

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