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[主观题]

风险经理在检查客户留存资料时,如发现客户身份证联网核查信息不一致,应查看是否有佐证留存,佐证包括()。

风险经理在检查客户留存资料时,如发现客户身份证联网核查信息不一致,应查看是否有佐证留存,佐证包括()。

A.户口本

B.结婚证

C.机动车驾驶证

D.工作证

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第1题
柜面经理按照现金管理业务工作通知单及现金管理服务申请表等资料进行设置资金关系维护时,如交易有错误提示,应终止操作并将错误提示内容反馈客户部门.()
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第2题
当系统检查发现客户的风险承受能力与基金专户产品风险等级不匹配时,客户将无法购买该基金专户产品。()
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第3题
对检查发现用电客户()、()和()不符合要求,继电保护、自动装置超过周期未校验的,用电检查人员应下
对检查发现用电客户()、()和()不符合要求,继电保护、自动装置超过周期未校验的,用电检查人员应下

达《用电检查结果通知书》限期整改,《用电检查结果通知书》一式两份,经用电客户签字后,一份用电客户留存,一份带回存档备查。

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第4题
柜员办理提前解除冻结业务时,如为第三方单位需要留存存款证明原件时,可以不向我行出示“证明”原件,由客户直接在“个人特殊业务申请书”上标注“XX单位需留存原件”。()
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第5题
许玲刚接触推销工作,第一次去拜访客户心里有些紧张,当说明自己的来意后,客户提出要看一下产品
的具体资料。许玲拿出事先准备好的一份资料递给客户,不料客户看了觉得还不够详细,问还有没有再详细些的介绍,许玲说没有了,客户又向她要名片,她说自己是刚如行,还没有名片,客户便没有了再谈下去的情绪了,于是客气地说了些无关的话便推脱有事,就先忙去了,而许玲也不好意思再打扰下去,第一次拜访就这样以失败而告终。

第一次推销虽然没有成功,但却让许玲学到一些东西,在以后拜访客户之前,她都会详细地准备一些客户想要了解的资料,带上名片并主动送给客户。功夫不负有心人,许玲在短短的三个月内就取得了很好的业绩,并受到了经理的夸奖与鼓励,这让她更有信心做一个优秀的推销员。

请根据职业拜访礼仪与规范对以上案例进行分析与评价。

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第6题
理财经理在营销过程属于误导消费者现象的是()

A.客户(理财)经理主动问询客户需求,明示身份,耐心了解客户理财经历、风险偏好等,对客户的疑问能用浅显易懂的语言给出专业的回答

B.客户表达购买意向时,客户(理财)经理按规定对客户进行必要、客观、真实的风险偏好、风险认知和风险承受能力等相关内容测试

C.按照客户风险承受能力推荐相应的产品,充分告知客户产品特性、收费情况及客户权益

D.销售人员可以对客户做出盈亏承诺

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第7题
客户首次进行认购/申购基金时需先进行风险承受能力评估。未成年投资者只能在柜面渠道办理,还须在法定监护人的陪同下,柜面须通过验证户口簿或其他法律证明文件确认其监护人身份,柜面留存客户提交的上述所有材料的复印件或影印件。()
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第8题
风险经理检查时发现某网点空白密码器未入库(箱)保管,使用未逐份销号,说明该网点的重要空白凭证管理出了问题。()
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第9题
对于履行客户身份识别义务时发现的以下可疑行为,运营部门应及时在核心业务系统中录入可疑交易()

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

D.采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

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第10题
《晋商银行反洗钱管理办法》规定,各业务部门(含运营管理部)履行但不限于以下反洗钱职责()。

A.开展客户身份识别和客户洗钱风险分类相关工作

B.负责对业务进行洗钱风险识别、监测和评估

C.负责按规定保存客户身份资料和交易记录,确保能够重现交易原过程

D.负责本条线反洗钱培训、检查、宣传等工作,配合开展客户尽职调查,报告可疑情形和新发现的洗钱手段

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第11题
银行开办II、III类户业务,应当遵守银行账户实名制规定和反洗钱客户身份资料保存制度要求,留存
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