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[判断题]

对于客户身份证信息与系统不符的,证件被他人注册的,可选择重号证件新增客户信息,再使用关键信息修改进行证件类型互换,办理此类业务时,不再需要另外提供其他证明材料()

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第1题
关于个人大额存单业务客户身份识别要点说法正确的有()。

A.核对身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实,是否在有效期内,是否为客户本人

B.对于客户身份证件为二代居民身份证的,应进行联网核查;对于客户身份证为其他有效身份证件的,应按规定要求客户出示相应佐证

C.查验客户填写的客户姓名、证件类型、证件号码等信息是否与客户提交的身份证件或者其他身份证明文件相符,是否与大额存单业务管理系统显示的客户基本信息相符

D.个人大额存单业务必须由客户本人前往营业网点办理,不得代办

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第2题
对于因历史原因导致的个人信息三要素(含姓名、证件类型、证件号码)与证件信息不符的已转不动户个人账户(医保、社保账户除外),原则上只能进行销户处理,不允许客户再激活使用。()
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第3题
在为存款人本人办理开户业务过程中,以下说法错误的是()。

A.要求存款人出示有效身份证件原件并留存客户身份证复印件

B.对客户进行联网核查,核查结果显示“公民身份号码与姓名一致,且存在照片”,即可为客户办理开户业务

C.联网核查后,还应仔细核对申请客户与身份证件上的照片是否为同一人

D.对于照片与申请人本人明显不符的,可通过与申请人核对生日、生肖、住址等身份信息进一步核验,必要时拒绝其开户申请

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第4题
个人客户借记卡证件种类为身份证,号码为18位身份证号,基金业务系统中客户信息证件种类为临时身份证,号码为18位身份证号,正确的处理方式为()。

A.1696账户重归

B.50400签约信息修改

C.50400更换结算账户

D.50400客户重要信息同步

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第5题
网点使用“3048单位账户开户”交易开立账户时,对于已有客户编号的,如核对系统显示的客户信息与客户提交的开户资料信息不符的,应先开户处理,再按照相关规定办理客户信息变更手续()
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第6题
确属银行方工作失误导致开户信息与客户证件不符的,由()出具说明后为客户修改信息。

A.原经手人

B.经办柜员

C.经办网点

D.开户网点

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第7题
客户持本人身份证前来我行,申请开立一张实体借记卡,我行发现BOEING系统其身份证号码已被其他客户占用并开立银行卡,我行应如何处理()。

A.选择重号证件新增客户信息

B.互换证件类型(10200个人关键信息修改交易)

C.告知客户无法办理

D.将其他客户占用的身份证号码所开借记卡挂失销户,并将客户号删除。

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第8题

客户办理国债业务的有效实名证件为:(),客户有效实名证件类型和证件号码须与个人结算账户凭证的证件信息一致。

A.身份证

B.护照

C.士兵证

D.警官证

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第9题
如客户用居民身份证之外的其他证件作开户证件在我行开户,应当()。

A.直接输入证件种类和证件编号

B.如该证件上同时记录了客户的居民身份证号码的,则必须同时在“相关证件”栏输入身份证类别和号码

C.对于户口簿上既无身份证号码也无户口簿号码的,则输入客户的出生年月日

D.对于证件上记载了客户地址或单位名称等资料的,经办员均应在相应栏目输入

E.外国边民的《边民出入境通行证》应在系统中选择“护照”

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第10题
对于需要有效身份证认证才能办理的业务必须经过()后方可办理,证件影像须与电子免填单合并留存在系统中。

A.肉眼仔细分辨

B.值班经理授权

C.营业厅店长授权

D.证件读取设备鉴权

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第11题
对于临时身份证,若能确切判断客户出示的证件为虚假证件,各营业机构应拒绝为该客户办理相关业务。()
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