A.获得设区市人民政府、省级政府部门(含)以上授予荣誉称号或表彰的
B.经上级机构认定在机构经营、业务营销及社会活动中贡献突出,并对单位产生明显社会、经济效益的
C.举报、制止重大违规违纪行为或案件属实的
D.挽回重大经济损失或避免重大风险损失的
A.借款人的销售收入、经营利润下降或出现流动性不足征兆,一些关键财务指标出现异常性的不利变化或低于同行业平均水平
B.借款人或有负债(如对外担保、签发商业汇票等)过大或与上期相比有较大幅度上升
C.借款人经营管理存在重大问题或未按约定用途使用贷款
D.法定代表人或主要经营者的品行出现了不利于贷款偿还的变化
其他个人类贷款,县级农村合作金融机构可设计简易的《风险预警信号处理表》,但应至少包括借款人名称、借款金额、用途、期限、贷款风险分类、风险预警级次、原因分析以及处置结果等内容。
A.2019年10月1日
B.2019年11月1日
C.2019年12月1日
D.2020年1月1日
A.确定金融机构评估洗钱和恐怖融资的基本原则为风险相当、全面性、同一性、动态管理、自主管理和保密
B.要求建立包括客户特性、地域、业务(含金融产品和金融服务)、行业(含职业)四类基本要求在内的风险指标体系
C.对风险评估及客户等级划分操作流程提出具体要求,包括收集信息、筛选分析信息、初评、复评等步骤
D.细化金融机构在客户风险等级划