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在中国人民银行办公厅支付业务风险提示2020年第4期《严格落实账户管理主体责任强化账户风险防控》中,企业账户成为打击防范工作重点()

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第1题
银监会关于个人理财业务的相关规章制度有()。

A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

B.《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》

C.《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》

D.《中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》

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第2题
银监会有关个人理财业务的有关规章制度涉及:()。

A.《商业银行个人理财业务管理暂行措施》

B.《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行措施》

C.《中国银行业监督管理委员会办公厅有关商业银行开展个人理财业务风险提示的告知》

D.《中国银监会办公厅有关进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的告知》

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第3题
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应以朗读风险提示等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任,确保其风险知情权。()
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第4题
中国人民银行规定大额支付普通贷记业务起点金额为人民币()。

A.5万元

B.10万元

C.15万元

D.20万元

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第5题
中国人民银行可以根据业务管理和风险防范的需要,对小额支付系统办理的借记支付业务金额上限进行设定和调整。()
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第6题
()应在账户管理系统中建立银行机构的支付系统行号与其内部往来账号的对应关系表,并负责对应关系表的维护。

A.中国人民银行总行

B.中国人民银行分支机构

C.中国人民银行办公厅

D.各银行机构

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第7题
金融机构制定本机构的交易监测标准,可参考以下那些因素()

A.中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告

B.公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告

C.本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征,洗钱和恐怖融资风险评估结论

D.中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见

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第8题
《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》(中国人民银行令〔2020〕第5号)规定,对金融消费者投诉多发、风险较高的业务岗位,银行、支付机构应当适当提高培训的频次。()
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第9题
集中代收付中心将委托协议签订、集中代收付业务处理、风险控制等核心业务外包的,中国人民银行南京分行可责令其退出小额支付系统。()
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第10题
中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》各金融机构和支付机构不得承保与比特币相关的()务或将比特币纳入保险责任范围。

A.理财业务

B.保险业务

C.基金业务

D.投资业务

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第11题
2015年10月,人民币跨境支付系统(CIPS)正式启动。CIPS是由中国人民银行组织开发,为境内外金融机构人民币跨境和离岸业务提供资金清算与结算服务的系统。截至2020年5月末,有96个国家和地区的969家银行接入该系统。CIPS的推广使用表明()。①人民币实现跨境自由流动②人民币国际化进程加速③人民币在全球可自由兑換④中国对外贸易结算风险降低

A.①③

B.①④

C.②③

D.②④

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