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[判断题]

保险公司支付赔偿金、给付保险金时,客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人;或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人符合可疑交易判断标准()

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第1题
理赔人员发现下列哪种交易或者行为,无需作为可疑交易立即报告公司反洗钱管理岗()

A.发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的

B.没有合理的原因,投保人或索赔申请人坚持要求用现金赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大(10万元及以上)的

C.保险公司支付赔偿金、给付保险金时,客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人;或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人

D.保险公司支付重疾赔偿金,银行转账给被保险人本人名下的账户

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第2题
保险公司支付赔偿金、给付保险金时,客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人;或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人时,应在详细记录后告知公司反洗钱岗,并协助配合后续可疑交易识别报送工作()
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第3题
在理赔环节,符合可疑标准的是()

A.坚持要求用现金赔偿、给付保险金及支付其他资金数额较大,且不能合理解释原因的

B.支付赔偿金、给付保险金时,客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人,且不能做出合理解释的

C.赔案涉嫌保险诈骗且涉案金额较大的

D.不关注退保可能带来的较大金钱损失,而坚决要求退保,且不能合理解释退保原因的

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第4题
保险公司自收到客户关于赔偿或者给付保险金的请求和有关证明、资料之日起六十日内,对其赔偿或者给付保险金的数额不能确定的,应当根据已有证明和资料可以确定的数额先予支付;保险公司最终确定赔偿或者给付保险金的数额后,应当支付相应的差额()
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第5题
保险公司向客户赔偿或给付保险金时,金额为()万元以上,达到反洗钱标准

A.1

B.5

C.10

D.20

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第6题
根据法律规定()或者()请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如达到客户身份识别标准,则应对相关人员进行客户身份识别

A.被保险人,受益人

B.投保人,被保险人

C.被保险人,申请人

D.投保人,申请人

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第7题
自合同订立起2年后,保险公司得知客户在投保时违反如实告知义务(如误告、漏告、隐瞒某些事实),可以主张保险合同无效或拒绝给付保险金。()
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第8题
“保险期间”是指()

A.保多少,保险公司承担赔偿或给付保险金责任的最高限额

B.保什么,保险合同中载明的对于保险标的在约定的保险事故发生时,保险人应承担的经济赔偿和给付保险金的责任(俗称保障范围)

C.保多久,保险公司承诺给客户保障的期限

D.保不保,保险公司是否承担责任

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第9题
2009年刘女士投保某终身寿险(该险种承保范围是0-50岁),投保时把年龄25岁误报为23岁。刘女士于2012年不幸遭遇意外事故身故。保险公司对该案正确的处理方式是()

A.刘女士没有如实告知年龄,因此不承担给付保险金责任,解除保险合同,且不退还保险费

B.刘女士没有如实告知年龄,因此不承担给付保险金责任,解除保险合同,退还保险费

C.刘女士没有如实告知年龄,因此不承担保险金给付责任,解除保险合同,按照合同约定退还保险单的现金价值

D.保险公司给付保险金,但因刘女士没有如实告知年龄,致使投保人支付的保险费少于应付保险费,保险公司有权更正并要求投保人补交保险费,或者在给付保险金时按照实付保险费与应付保险费的比例支付

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第10题
在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如金额为人民币1万元以上(不包含本数)或者外币等值1000美元以上(不包含本数),应开展客户身份识别工作()
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第11题
赔付环节的客户身份识别:在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如金额为人民币元以上或者外币等值美元以上,保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件等。()。

A.(10000;8000)

B.(10000;5000)

C.(100000;1000)

D.(10000;1000)

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