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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

商业银行与合作机构签订的代销协议应当约定双方的权利和义务,包括()。

A.合作机构提供代销产品和产品宣传资料的合规性承诺,国务院金融监督管理机构另有规定的除外。

B.双方在风险承担、信息披露、风险揭示、客户信息传递及信息保密、后续服务安排、投诉和应急处理等方面的责任和义务。

C.双方业务管理系统职责边界和运营服务接口

D.作机构有义务配合开展对代销业务管理系统的接入、投产变更测试和应急演练等活动。

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第1题
1203商业银行应当与合作机构签订书面合作协议。书面合作协议应当按照()相匹配的原则,明确约定合作范围、操作流程、各方权责、收益分配、风险分担、客户权益保护、数据保密、争议解决、合作事项变更或终止的过渡安排、违约责任以及合作机构承诺配合商业银行接受银行业监督管理机构的检查并提供有关信息和资料等内容

A.收益

B.损失

C.风险

D.利润

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第2题
商业银行与保险公司开展保险代理业务合作,原则上应当由双方法人机构签订书面委托代理协议,确需由一级分支机构签订协议的,该一级分支机构应当事先获得其法人机构的书面授权,并在签订协议后,及时向其法人机构备案。()
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第3题
商业银行总行应当建立健全代销业务管理制度,包括()。

A.合作机构管理

B.代销产品准入管理

C.销售管理

D.投诉与应急处理

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第4题
商业银行应当与合作机构建立(),确保代销结算资金的安全性和双方客户交易明细的一致性。

A.定期对账机制

B.反馈机制

C.监督机制

D.风险识别机制

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第5题
在内部控制的主要内容中,销售业务控制的主要内容包括()。Ⅰ.严格审核客户开户资料,符合反洗钱与销售适用性规定Ⅱ.建立代销机构的尽职调查流程,严格选择合作的基金销售机构,审核销售协议,监督基金代销行为符合协议约定Ⅲ.客户投诉得到及时、恰当的记录和处理Ⅳ.制定相关政策,确保投资者信息得到保护。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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第6题
商业银行与保险公司开展保险代理业务合作,可由双方一级分支机构签订委托代理协议的, 无须获得其法人机构的书面授权,在签订协议后,及时向其法人机构备案即可()
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第7题
商业银行从事代销业务,不得有以下()情形

A.未经授权或超越授权开展代销业务,假借所属机构名义私自推介,销售未经审批的产品

B.将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行销售,或者采取夸大宣传,虚假宣传等方式误导客户购买产品

C.违背客户意愿将代销产品与其他产品进行捆绑销售

D.由销售人员违规代替客户签署代销业务相关文件,或者代替客户进行代销产品购买等操作

E.承诺本金或收益保障

F.私自收取协议约定外的费用

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第8题
1499商业银行应当根据代销产品的投资范围、投资资产、投资比例和风险状况等因素对代销产品进行风险评级。风险评级结果与合作机构不一致的,应当采用对应()等级的评级结果

A.较高风险

B.较低风险

C.银行评级风险

D.合作机构评级风险

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第9题
783商业银行应当根据代销产品的()等因素对代销产品进行风险评级。风险评级结果与合作机构不一致的,应当采用对应较高风险等级的评级结果

A.投资范围

B.投资资产

C.投资比例

D.风险状况

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第10题
公司与其他机构建立代理业务关系时,应当充分收集该机构的信息,评估该机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性,以书面方式与代理机构签订合作协议,合作协议中写入反洗钱条款()
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第11题
采购人委托采购代理机构招标的,应当与采购代理机构签订(),确定委托代理的事项,约定双方的权利和义务。

A.委托协议

B.采购协议

C.代理协议

D.委托代理协议

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