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[多选题]

子女教育金规划中,客户配置资产的收益预测是按客户选择的投资偏好(稳健型、平衡型、进取型)对应的金葵花指数()来测算

A.70%

B.75%

C.80%

D.85%

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第1题
下列选项中,体现理财规划服务实用性的是()。

A.为客户制定退休规划

B.为客户制定换购房的规划

C.为客户制定子女教育金规划

D.分析和规划客户当前比较关心的家庭财务决策

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第2题
关于投资组合管理的基本步骤,以下选项正确的是()。

A.管理人结合投资政策说明书和资本市场预期来决定各类资产的配置

B.管理人对各类资产类别的长期风险和收益特征进行预测

C.投资规划的首要任务是对投资组合进行优化

D.投资政策说明书是所有投资决策制定的指导性文件

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第3题
为都市奔奔族的客户量身定制理财方案时,应从以下几个方面考虑其财务状况()。

A.该部族可能收入较高且稳定,风险承受能力较强,有较高的理财需求;

B.该部族可能尚处于财富积累的起步阶段,必须从现期和长远两方面规划理财;

C.该部族可能育有年幼的子女,需要准备子女的教育金;

D.该部族可能对自身生活有较强的改善欲望,对父母有较强的赡养义务;

E.该部族可能有较其他部族更多的健康投资(医疗、保健品)需求。

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第4题
全过程理财规划的中义角度是()。

A.通过财务资源的适当管理,来实现个人生活目标的过程,是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划

B.对客户制定理财目标,了解风险偏好,进行资产分配,选择投资品种并不断进行绩效管理,实现个人资产最优和收益最大

C.资金筹措、资源合理配置

D.推销理财产品,拿取提成

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第5题
子女教育金规划通常使用()方法。

A.净现值法

B.目标基准点法

C.年成本法

D.以上都不是

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第6题
指数基金作为子女教育金的管理工具的原因是什么()。
A、银行定存和保险的收益较低

B、指数基金永生不死,长期上涨

C、子女教育金的使用时间一般要在10年甚至是15年之后,短期内不会使用,只要买入指数基金时的估值不高,不但没有亏损的可能,还能获得远超银行定存和保险的收益

D、指数基金不会亏损

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第7题
智能资产配置系统中的资产规划,帮助客户经理根据客户需求,对()的家庭生活目标进行量化,并提出实现目标的配置建议

A.日常收支

B.子女教育

C.养老

D.保险保障

E.大额资产筹备

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第8题
南方成长先锋基金适合什么样的客户()①高风险客户作为权益资产持有②中等风险客户“一揽子”资产配置中作为权益部分配置。搭配理财,调和总风险收益,通过适当投资权益资产来提高长期平均收益③对于中国经济长期良好发展具有信心,对5G发展潜力持认可态度④前期买过科创基金的客户

A.①③④

B.①②④

C.①②③④

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第9题
黄大伟现有5万元资产与每年年底1万元储蓄,以3%实质报酬率计算,在下列目标中无法实现的有()。

A.2年后可以达成7、5万元的购车计划

B.10年后将有18万元的子女高等教育金

C.4年后将有10万元的购房首付款

D.5年后有15万元用于南极旅行

E.20年后将有40万元的退休金

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第10题
智能资产配置系统中的资产诊断,是通过对客户存量资产情况进行检测分析,按照()几大类资产进行比例诊断,并根据客户风险等级、各类资产市场估值等对存量资产配置比例提出优化建议

A.现金类

B.固定收益类

C.权益类

D.另类

E.0

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第11题
下列关于风险评价模型描述错误的是?()

A.通过使每个风险因子正确组合整体的风险贡献权重相等,来达到真正意义上的分散风险

B.放弃了正确于资产预期收益的预测,仅仅从风险贡献的角度来分配资产

C.认为风险与收益的可预测性是接近的

D.开启了使用风险进行配置的新方向

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