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[判断题]

为产品账户办理业务时,分支机构应根据产品类型和产品管理人机构性质,要求产品管理人提供可证明其依法设立,或依法开展经营活动、社会活动的证明文件,以及产品依法备案的资质证明()

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第1题
客户衍生产品业务关系存续期间,银行应根据客户及交易风险程度,动态调整客户分类管理措施,必要时应暂停或终止办理业务。()
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第2题
根据《广东华兴银行境内机构外汇账户管理办法》,各分支机构使用资本项目信息系统为客户办理资本项目业务,均需经外汇管理局核准。()
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第3题
II类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的,II类户还可以办理存取现金、非绑定账户资金转入业务,可以配发银行卡实体卡片。其中,II类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为()元,年累计限额合计为()元。

A.1万

B.20万

C.5000元

D.2000元

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第4题
分行办理收汇业务时应根据我行直接清算的()向客户提供最直接的收款路径。

A.外汇币种

B.账户行

C.直通要求

D.账户行要求

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第5题
办理“智慧金”存款产品存单质押融资业务时,本金和收益均可质押。()
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第6题
各分支机构至他行开立同业银行结算账户时,应由业务部门双人办理。()
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第7题
关于直销企业换货和退货制度,下列说法正确的是()。

A.直销企业及其分支机构、所在地的服务网点和直销员应当自消费者提出换货或者退货要求之日起7日内,按照发票或者售货凭证标明的价款办理换货和退货

B.消费者自购买直销产品之日起30日内,产品未开封的,可以凭直销企业开具的发票或者售货凭证向直销企业及其分支机构、所在地的服务网点或者推销产品的直销员办理换货和退货

C.直销员自购买直销产品之日起30日内,产品未开封的,可以凭直销企业开具的发票或者售货凭证向直销企业及其分支机构或者所在地的服务网点办理换货和退货

D.直销企业及其分支机构和所在地的服务网点应当自直销员提出换货或者退货要求之日起7日内,按照发票或者售货凭证标明的价款办理换货和退货

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第8题
以下属于客户行为异常情形的包括()

A.客户不关注保险保障而过分关注保险退保及新型产品投资账户价值

B.客户坚持以现金形式投保、续期缴费或办理退费业务且金额较高

C.客户拒绝提交身份信息和资产状况的,或对正常询问持防范态度或者过度强调其交易正当

D.退保损失较高仍执意退保且无合理理由

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第9题
银行应按照真实.自用原则在相关客户经营范围内为其办理境内直接投资项下的衍生产品业务。()
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第10题
银行办理交易背景为资本项目业务的衍生产品前,应重点审核客户是否完成境内直接投资登记。()
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第11题
专门业态或产品服务供应商是指在一线城市设地区总部,并通过设立分支机构的方式实现区域的业务开发和服务落地。()
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