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[判断题]

受益所有人身份识别工作“实质重于形式”原则是指:义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标,采取定量和定性相结合的方法,对非自然人客户的股权、控制权结构以及财务决策、人事任免、经营管理等情况进行综合判断。()此题为判断题(对,错)。

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第1题
分支机构在开展非自然人客户身份持续识别和重新识别工作时,应同时识别受益所有人身份,确保受益所有人信息的完整性、准确性和时效性。()
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第2题
以下哪项法律规章明确提出识别非自然人客户的受益所有人()?

A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

C.《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》

D.《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》

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第3题
各分支如采取所有措施仍无法完成非自然人受益所有人身份识别工作,或是无法采取有效措施对受
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第4题
久悬账户激活是同账户新开立,应对单位进行审慎核实、客户身份识别、实际控制人及受益所有人身份识别、涉税尽职调查,核实无误后方可对账户进行激活。()
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第5题
各分支机构完成受益所有人身份识别的,且其他法律法规没有特殊识别要求的,可不再额外识别该客户的“实际控制客户的自然人”及“交易的实际受益人”()
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第6题
营业机构应当有效开展非自然人客户的身份识别,对非自然人客户受益所有人的追溯,应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。()
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第7题
分公司及所辖分支机构遵循“了解你的客户(KYC)”的原则,勤勉尽责,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应措施,加强对客户身份信息资料的采集工作,是为了()。①了解客户及其交易目的和交易性质②了解客户建立、维持业务关系的目的和性质③了解客户真实资金来源和资金用途④了解并识别实际控制客户的自然人和交易的实际受益人⑤了解并核实非自然人客户的受益所有人信息,及时更新客户的身份信息资料

A.①③④⑤

B.①②③⑤

C.①②③④

D.①②③④⑤

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第8题
个体工商户不需要进行受益所有人识别工作。()
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第9题
担保圈识别应遵循形式重于实质原则,重在判断客户之间是否具有能够引起连锁反应的风险传递路径,以及单一客户风险对圈内其他客户业务风险的影响程度()
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第10题
保险公司应当按照交易或事项的经济实质进行会计核算,而不仅仅把法律形式作为进行会计核算的依据。这个规定所体现的会计核算的一般原则是()。

A.客观性原则

B.权责发生制原则

C.历史成本原则

D.实质重于形式原则

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第11题
2021年新开账户的对公客户,需识别受益所有人但核心系统受益所有人信息为空,则在开户后()个工作日系统将自动采取暂停非柜面管控。()

A.3

B.20

C.30

D.40

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